ITR का मतलब होता है Income Tax Return (आयकर रिटर्न)।
ITR क्या होता है? (हिंदी में सरल शब्दों में)
आयकर रिटर्न (ITR) एक ऐसा फॉर्म होता है जिसे व्यक्ति या कंपनी भारत सरकार को अपनी साल भर की कमाई और उस पर चुकाए गए टैक्स की जानकारी देने के लिए भरते हैं।
कौन भरता है ITR?
- वह व्यक्ति जिसकी सालाना आय सरकार द्वारा तय सीमा से ज़्यादा होती है (जैसे ₹2.5 लाख से ज़्यादा)।
- नौकरीपेशा, बिज़नेस करने वाले, फ्रीलांसर, कंपनियां, आदि।
- भले ही आपकी इनकम टैक्स के दायरे में न आती हो, फिर भी कुछ लोग लोन लेने या वीज़ा के लिए ITR फाइल करते हैं।
ITR फाइल करने के फायदे:
- बैंक से लोन लेने में आसानी
- वीज़ा आवेदन में सहूलियत
- इनकम और टैक्स की कानूनी पुष्टि
- रिफंड (अगर ज़्यादा टैक्स कट गया हो
बिलकुल! नीचे मैं आपको ITR (Income Tax Return) फाइल करने की प्रक्रिया को हिंदी में सरल तरीके से समझा रहा हूँ:
🧾 ITR फाइल करने की प्रक्रिया (हिंदी में)
📌 स्टेप 1: जरूरी दस्तावेज़ तैयार रखें
ITR फाइल करने से पहले ये दस्तावेज़ पास में रखें:
- PAN कार्ड
- Aadhaar कार्ड
- फॉर्म 16 (अगर आप नौकरी करते हैं तो कंपनी देती है)
- बैंक स्टेटमेंट
- इनकम की जानकारी (जैसे बिजनेस इनकम, फ्रीलांस इनकम, किराए की आमदनी)
- टैक्स बचाने वाले इन्वेस्टमेंट की रसीदें (जैसे LIC, PPF, ELSS आदि)
- फॉर्म 26AS (टैक्स का पूरा ब्यौरा — इसे इनकम टैक्स वेबसाइट से डाउनलोड किया जाता है)
📌 स्टेप 2: सही ITR फॉर्म चुनें
आय के प्रकार के आधार पर अलग-अलग ITR फॉर्म होते हैं:
| फॉर्म | किसके लिए है? |
|---|---|
| ITR-1 (सहज) | नौकरीपेशा व्यक्ति जिनकी इनकम ₹50 लाख तक है |
| ITR-2 | जिनकी सैलरी के अलावा किराया, शेयर/लॉन्ग टर्म इनकम हो |
| ITR-3 | बिजनेस या प्रोफेशन से इनकम वाले लोग |
| ITR-4 (सुगम) | Presumptive income scheme वाले लोग (छोटे व्यापारी, प्रोफेशनल आदि) |
📌 स्टेप 3: इनकम टैक्स की वेबसाइट पर जाएं
🔗 वेबसाइट: https://www.incometax.gov.in
- लॉग इन करें (PAN नंबर से)
- “e-File → Income Tax Return” में जाएं
- Assessment Year चुनें (जैसे, 2024-25 अगर आप 2023-24 की इनकम दिखा रहे हैं)
- ITR फॉर्म सिलेक्ट करें
📌 स्टेप 4: फॉर्म भरें
- अपनी इनकम, टैक्स डिडक्शन, बैंक अकाउंट डिटेल्स भरें
- फॉर्म 16 से सैलरी की जानकारी डालें
- टैक्स डिडक्शन सेक्शन (80C, 80D, आदि) भरें
📌 स्टेप 5: फॉर्म सबमिट करें और E-Verify करें
- सब कुछ सही भरने के बाद ITR सबमिट करें
- फिर आपको E-Verify करना होगा:
E-Verify करने के तरीके:
- आधार OTP से
- Net Banking से
- बैंक अकाउंट या डीमैट अकाउंट से
E-Verification जरूरी है वरना आपकी फाइलिंग अधूरी मानी जाएगी।
✅ ITR फाइलिंग के बाद क्या मिलेगा?
- एक Acknowledgement (ITR-V) मिलेगा PDF फॉर्म में
- अगर आपने ज़्यादा टैक्स भर दिया है, तो कुछ दिनों में रिफंड आ जाएगा
अगर आप चाहें, तो मैं आपको step-by-step स्क्रीनशॉट गाइड भी बना सकता हूँ.
ठीक है! आइए मैं आपको खुद ITR फाइल करने की पूरी Step-by-Step प्रक्रिया समझाता हूँ, बिलकुल सरल हिंदी में — ऐसे जैसे कोई पहली बार फाइल कर रहा हो।
✅ मान लीजिए आप नौकरीपेशा हैं (Salary Income) और आपकी इनकम ₹2.5 लाख से ज़्यादा है।
तो आप ITR-1 (सहज) फॉर्म भरेंगे।
🔟 स्टेप-बाय-स्टेप गाइड: खुद से ITR कैसे फाइल करें?
📝 Step 1: रजिस्ट्रेशन/लॉगिन करें
- वेबसाइट खोलें: 👉 https://www.incometax.gov.in
- ऊपर दाएँ कोने में Login पर क्लिक करें
- PAN नंबर से लॉगिन करें
- अगर पहली बार लॉगिन कर रहे हैं, तो “Register” करके अकाउंट बनाएं
📂 Step 2: “File Income Tax Return” पर जाएं
- लॉगिन करने के बाद, Dashboard पर जाएं
- वहाँ “e-File” > “Income Tax Return” > “File Income Tax Return” चुनें
📅 Step 3: Assessment Year चुनें
- जैसे अगर आप अप्रैल 2024 से मार्च 2025 की इनकम फाइल कर रहे हैं, तो:
- Assessment Year = 2025-26
- Filing Type: Original
- Mode of Filing: Online
📄 Step 4: सही ITR फॉर्म चुनें
- आपको फॉर्म चुनने को कहा जाएगा:
- नौकरीपेशा व्यक्ति के लिए: ITR-1 (SAHAJ)
💼 Step 5: अपनी जानकारी भरें
- Personal Information: पहले से भरी होती है (PAN, नाम, DOB)
- Salary Income:
- आपकी कंपनी से मिला Form 16 खोलें
- उसमें दिखाए गए अनुसार सैलरी की डिटेल्स भरें
- Other Income: अगर बैंक से ब्याज मिला हो, FD पर कुछ कमाई हो, तो यहाँ डालें
- Deductions (धारा 80C, 80D आदि):
- जैसे LIC, PPF, बच्चों की ट्यूशन फीस, हेल्थ इंश्योरेंस आदि की डिटेल भरें
🧾 Step 6: टैक्स की गणना (Tax Calculation)
- पोर्टल खुद टैक्स कैलकुलेट करता है
- अगर आपने पहले ही TDS (Tax Deducted at Source) कटवाया है, तो वो दिखेगा
- अगर ज़्यादा टैक्स कट गया है, तो रिफंड मिलेगा
🔍 Step 7: Review और Confirm करें
- सब डिटेल्स एक बार ध्यान से देखें
- कोई गलती तो नहीं है, यह जांच लें
📤 Step 8: ITR सबमिट करें
- एक बटन होगा “Proceed to Verification” → उस पर क्लिक करें
- फिर “Submit Return”
✅ Step 9: ITR को E-Verify करें
E-Verification के 3 आसान तरीके:
- Aadhaar OTP से (मोबाइल से OTP आएगा)
- Net Banking से
- बैंक अकाउंट के ज़रिए EVC (Electronic Verification Code)
👉 ये ज़रूरी स्टेप है — बिना इसके आपका ITR “फाइल” नहीं माना जाएगा।
🧾 Step 10: ITR-V रिसीव करें
- एक Acknowledgement Receipt (ITR-V) मिलेगा
- PDF में डाउनलोड करें और अपने पास रखें
🎉 हो गया! आपकी ITR सफलतापूर्वक फाइल हो गई ✅
🚨 ध्यान देने योग्य बातें:
- ड्यू डेट: आम तौर पर 31 जुलाई होती है (बिना लेट फीस के)
- लेट फाइलिंग पर जुर्माना भी लग सकता है ₹1,000 – ₹5,000 तक
- अगर टैक्स रिफंड बनता है, तो कुछ हफ्तों में सीधे बैंक खाते में आ जाएगा
अगर आप चाहें, तो मैं आपको एक चेकलिस्ट भी दे सकता हूँ — जिसमें वो सब कुछ लिखा होगा जो ITR फाइल करते समय ध्यान में रखना है।
क्या आप ITR फाइलिंग शुरू करना चाहते हैं अभी? या कोई विशेष सवाल है आपकी इनकम या फॉर्म को लेकर?
बिलकुल! यहां पर मैंने ITR (Income Tax Return) से संबंधित कुछ महत्वपूर्ण FAQ (Frequently Asked Questions) और उनके सरल हिंदी में जवाब दिए हैं, जो हर व्यक्ति के लिए उपयोगी हो सकते हैं — खासतौर पर अगर आप पहली बार ITR फाइल कर रहे हैं।
📘 ITR से जुड़े FAQ (प्रश्न और उत्तर)
❓ Q1: ITR क्या है और क्यों फाइल करना जरूरी है?
उत्तर:
ITR यानी Income Tax Return, एक दस्तावेज है जिसमें आप सरकार को अपनी साल भर की कमाई और टैक्स की जानकारी देते हैं।
ये इसलिए जरूरी है:
- कानून के अनुसार अगर आपकी इनकम तय सीमा से ऊपर है, तो फाइल करना अनिवार्य है।
- लोन, वीज़ा, पासपोर्ट, आदि में भी यह मदद करता है।
❓ Q2: कौन-कौन लोग ITR फाइल कर सकते हैं?
उत्तर:
- जिनकी सालाना इनकम ₹2.5 लाख से अधिक है (नौकरीपेशा या व्यवसाय)
- जिनका TDS कटा हो और वे रिफंड चाहते हैं
- जिन्हें लोन या वीज़ा के लिए प्रूफ चाहिए
- कंपनी, फर्म, ट्रस्ट आदि को भी अनिवार्य रूप से फाइल करना होता है
❓ Q3: मुझे कौन सा ITR फॉर्म भरना चाहिए?
उत्तर:
यह आपकी आय के प्रकार पर निर्भर करता है:
| ITR फॉर्म | किसके लिए है |
|---|---|
| ITR-1 | नौकरीपेशा (सैलरी + FD ब्याज + 1 घर से किराया) — ₹50 लाख तक |
| ITR-2 | जिनकी कैपिटल गेन या 1 से ज्यादा प्रॉपर्टी हो |
| ITR-3 | बिजनेस या प्रोफेशनल इनकम |
| ITR-4 | Presumptive taxation scheme वाले लोग (छोटे व्यापारी/फ्रीलांसर आदि) |
❓ Q4: ITR फाइल करने की आखिरी तारीख क्या है?
उत्तर:
- आमतौर पर: 31 जुलाई (हर साल)
- अगर सरकार बढ़ाती है, तो नई तारीख वेबसाइट पर दी जाती है
❓ Q5: क्या ITR फाइल करने पर टैक्स देना जरूरी है?
उत्तर:
नहीं। अगर आपकी इनकम टैक्स के दायरे में नहीं आती, तब भी आप “Zero return” फाइल कर सकते हैं — इसका फायदा आपको भविष्य में मिलता है (जैसे वीज़ा, लोन, सब्सिडी, आदि के लिए)।
❓ Q6: अगर मैंने ज़्यादा टैक्स भर दिया है, तो क्या मुझे रिफंड मिलेगा?
उत्तर:
हाँ, अगर आपके TDS या टैक्स पेमेंट आपकी इनकम से ज़्यादा है, तो ITR फाइल करने के बाद रिफंड सीधे बैंक खाते में आता है।
❓ Q7: क्या कोई पेनल्टी लगती है अगर ITR समय पर ना फाइल करें?
उत्तर:
- हाँ, देरी पर ₹1,000 से ₹5,000 तक की लेट फीस लग सकती है
- अगर इनकम ₹5 लाख से कम है, तो ₹1,000
- ₹5 लाख से ज़्यादा है, तो ₹5,000 तक
❓ Q8: क्या Aadhaar से ITR लिंक करना जरूरी है?
उत्तर:
हाँ। PAN और Aadhaar को लिंक करना अनिवार्य है, नहीं तो आप ITR फाइल नहीं कर पाएंगे।
❓ Q9: क्या बिना CA के मैं खुद ITR फाइल कर सकता हूँ?
उत्तर:
हाँ, बिल्कुल। आप इनकम टैक्स की वेबसाइट पर जाकर खुद से ऑनलाइन फ्री में ITR फाइल कर सकते हैं।
अगर मामला जटिल है (जैसे कैपिटल गेन, शेयर ट्रेडिंग, आदि), तब CA की मदद ली जा सकती है।
❓ Q10: ITR फाइलिंग के बाद अगला स्टेप क्या होता है?
उत्तर:
- आपको फाइलिंग के बाद ITR-V (Acknowledgement) मिलेगा
- फिर आपको E-Verify करना जरूरी है (Aadhaar OTP, Net Banking आदि से)
- इसके बाद प्रक्रिया पूरी मानी जाती है
